الاهداف:

• التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة

• إكساب المشاركين مهارات إدارة المخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة أدائها ومتابعة نتائجها

• رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والأساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وإدارة وتقييم المخاطر

• تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات إدارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالي والتشغيلي والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية

• اطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلي والمرتبطة بإدارة المخاطر

• القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي تواجه الائتمان بعد منحه والتي تؤدي الى تعثر العميل إلى السداد

• القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر

المحتوى العلمي للبرنامج:

وظائف الإدارة المالية الحديثة:

• الوظائف التقليدية للإدارة المالية
• الوظائف الحديثة للإدارة المالية
• الأدوات الحديثة للحصول على الاموال
• أوجه الاستخدام واستثمار الأموال
• إدارة النقدية والسيولة
• إدارة المخزون
• إدارة ديون العملاء
• إدارة الديون قصيرة الأجل

الإطار المتقدم للتحليل المالي:

• التحليل المالي وعلاقته بقياس وتقييم الأداء المالي

• أساليب التحليل المالي

• أدوات التحليل المالي

• تعديل القوائم المالية وفقاً لمتطلبات التحليل المالي

• تطبيق أدوات وأساليب التحليل المالي

• التحليل الأفقي وتحليل الاتجاه العام

• التحليل الرأسي وتحليل الحجم المشترك

• أمثلة وحالات عملية متنوعة

• أدوات التحليل المالي بالنسب والمؤشرات المالية

التحليل المالي لأغراض التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي:

• أساليب اكتشاف العسر المالي والتنبؤ بالإفلاس

• تقييم مقدرة المنشأة على الاستمرار

• المؤشرات المالية المركبة للتنبؤ بالإفلاس

• نموذج ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالي

• تقييم الحالة المالية للمنشأة والتنبؤ بالفشل المالي

• العوامل السلبية المؤثرة على مصداقية المعلومات المالية للمنشآت

• نموذج ديبون في التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت

• حالة عملية التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي

ماهية المخاطر:

• طبيعة وأنواع المخاطر

• تصنيفات المخاطر

• المخاطر المالية

• مخاطر التشغيل

• تحديد وتحليل المخاطر

• طرق التحكم في المخاطر

• برامج تشخيص المخاطر وتخفيفها

مراحل عملية إدارة المخاطر:

• تحديد المخاطر

• تطوير استراتيجيات وإجراءات لترتيب المخاطر

• تصميم السياسات للتخفيف من حدة المخاطر

• تطبيق السياسات وتحديد المسئوليات

• اختبار الكفاءة وواقعية النتائج

• مراجعة السياسات

• حالات ومشاكل عملية وتطبيقية

إدارة المخاطر وفق اتفاقية بازل 2:

• دور التدقيق الداخلي في إدارة المخاطر

• نظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر

• دور نظام الضبط الداخلي في إدارة المخاطر

• مقررات لجنة بازل 1.2 لإدارة المخاطر

• النظم الحديثة لإدارة المخاطر وفق المعايير الدولية

• الإرشادات الرقابية لبرنامج شامل لإدارة المخاطر المالية ومخاطر التشغيل

• حالات ومشاكل عملية وتطبيقية